Com a alta da taxa Selic e o mercado oscilando entre incertezas e oportunidades, muitos investidores têm se perguntado: ainda vale a pena investir em Fundos Imobiliários (FIIs)? A resposta pode estar nos números. Um investidor revelou quanto recebeu de dividendos após aplicar R$ 180 mil exclusivamente em FIIs, e os resultados são, no mínimo, animadores para quem busca renda passiva.
Rentabilidade na prática: o que março trouxe para quem investe em FIIs
Com um portfólio formado por fundos imobiliários diversificados, o investidor acumulou um total de R$ 1.587,91 em dividendos no mês de março, o que representa uma rentabilidade superior a 0,88% no mês, se considerarmos o montante total investido. Isso equivale a mais de R$ 19 mil ao ano, livre de impostos para pessoa física, superando com folga os rendimentos da poupança e até de muitos CDBs.
Como os dividendos evoluíram?
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Fevereiro: R$ 1.560
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Março: R$ 1.587,91
Apesar de uma leve alta no rendimento, o número reforça a consistência dos dividendos. A variação mensal pode ser pequena, mas ao longo do ano, os aportes e a reinversão tornam a escalada sólida e crescente.
Detalhamento fundo a fundo: quem pagou mais?
Abaixo, os principais fundos da carteira e quanto renderam:
| Fundo | Dividendos | Nº de Cotas | Pagamento por cota |
|---|---|---|---|
| KNCR11 | R$ 240,75 | 225 | R$ 1,07 |
| HGLG11 | R$ 160,60 | 146 | R$ 1,10 |
| MXRF11 | R$ 372,96 | 4.144 | R$ 0,09 |
| KNRI11 | R$ 154,00 | 154 | R$ 1,00 |
| XPLG11 | R$ 179,58 | 219 | R$ 0,82 |
| ALZR11 | R$ 202,18 | 251 | R$ 0,81 |
| XPML11 | R$ 277,84 | – | – |
O destaque vai para o MXRF11, que mesmo com um valor baixo por cota, gerou o maior montante por ter maior participação na carteira.
Fundos descontados: uma janela de oportunidade?
Um ponto importante citado é a relação P/VPA (Preço sobre Valor Patrimonial) de alguns fundos. Por exemplo, o HGLG11 está sendo negociado a 0,93 P/VPA — ou seja, com 7% de desconto sobre o seu valor real. Isso significa que o investidor pode comprar mais barato e receber dividendos proporcionais maiores.
Essa diferença se traduz diretamente em yield. Quem compra o fundo hoje, consegue rentabilidade de até 8,69% ao ano, enquanto quem entrou a preços mais altos, como o próprio investidor, recebe em média 7,55%.
A Selic influencia, mas não manda
Mesmo com a Selic ainda elevada, os FIIs continuam sendo uma alternativa sólida de geração de renda. Isso porque:
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Os FIIs de tijolo (fundos com imóveis físicos) estão entre os mais descontados desde 2016.
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Aluguéis tendem a acompanhar a inflação, elevando os dividendos no longo prazo.
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A queda gradual da Selic, esperada nos próximos trimestres, pode impulsionar os preços das cotas e reduzir o custo de oportunidade.
Dividendos em dólar: a cereja do bolo
Outro diferencial da estratégia é a diversificação internacional. O investidor utiliza plataformas como a Nomad para investir em ETFs e renda fixa americana, recebendo dividendos mensais em dólar.
Com o câmbio em patamares atrativos, esse movimento amplia a proteção do portfólio e gera renda passiva em duas moedas — algo que poucos brasileiros fazem, mas que pode fazer grande diferença no longo prazo.
O poder do reinvestimento: criando sua própria renda
Mesmo com uma rentabilidade constante, o investidor destaca que reinveste todos os dividendos. Isso, somado a aportes mensais, constrói uma espécie de “aumento de salário autônomo”.
“Eu mesmo consigo aumentar o meu próprio salário, algo que não aconteceria em uma empresa sem promoção ou especialização,” comenta o investidor.
Com esse foco, ele pretende alcançar R$ 2 mil por mês só com FIIs até o final do ano.
Vale a pena investir em FIIs agora?
Se você ainda não começou a investir em Fundos Imobiliários, este pode ser um excelente momento. Além dos preços atrativos, os fundos de qualidade continuam pagando dividendos consistentes, mesmo em um cenário de juros altos.
Dicas para quem quer começar:
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Busque fundos com bom histórico de pagamento.
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Observe o P/VPA para não pagar caro demais.
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Diversifique entre fundos de tijolo e papel.
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Reinvista os dividendos sempre que possível.
A renda passiva está ao seu alcance
Os R$ 180 mil investidos em fundos imobiliários mostram que é sim possível construir uma fonte de renda mensal consistente. Com planejamento, reinvestimentos e disciplina, é viável viver de dividendos — e até superar o salário mínimo brasileiro com renda passiva.
Se você busca independência financeira, os FIIs continuam sendo uma das portas mais acessíveis e eficientes para começar essa jornada.
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