Ao começar na bolsa de valores, investidores frequentemente encontram dificuldades para escolher os fundos imobiliários ideais. Neste contexto, os fundos de fundos (FoFs), como o KISU11 e o XPSF11, surgem como alternativas interessantes. Ambos têm a proposta de investir em outros fundos imobiliários, oferecendo diversificação e simplificando a gestão do investidor iniciante.
Mas, afinal, entre KISU11 e XPSF11, qual merece mais atenção em 2025?
Entendendo o KISU11
O KISU11 está atualmente cotado a R$ 7,10 e registrou um dividend yield anual de 12,11%. Apresenta um desconto de 7% em relação ao seu valor patrimonial (P/VP de 0,93), sugerindo uma oportunidade interessante de compra.
A liquidez diária é moderada, com cerca de R$ 396 mil negociados diariamente, tornando-o acessível, especialmente para pequenos investidores. Contudo, nos últimos meses, registrou uma variação negativa de 5,76%, alcançando a mínima recente de R$ 6,36.
O que o KISU11 realmente faz?
Esse fundo replica o índice Suno 30, composto por diversos fundos imobiliários, e é gerido pela Kilima Asset. A estratégia principal do KISU11 é investir em outros FIIs, buscando diversificação e consistência no pagamento de dividendos. Os últimos rendimentos mensais ficaram na média de 7 centavos por cota.
Conheça o XPSF11
O XPSF11, gerido pela XP Asset, tem valor atual de R$ 6,10 e um dividend yield anual de impressionantes 14,11%. Oferece um desconto significativo de 16% sobre seu valor patrimonial, indicando potencial atrativo para investidores que buscam oportunidades mais acessíveis.
A liquidez diária é superior à do KISU11, com negociações diárias de aproximadamente R$ 531 mil, proporcionando maior facilidade nas operações. Apesar disso, o fundo apresentou uma variação negativa mais expressiva de 19% recentemente, atingindo uma mínima de R$ 5,37 nos últimos meses.
Estrutura e atuação do XPSF11
Como o KISU11, o XPSF11 investe predominantemente em outros fundos imobiliários, diversificando riscos e garantindo exposição a diferentes setores imobiliários. Nos últimos meses, pagou rendimentos médios de 6 centavos por cota.
Análise comparativa: KISU11 vs. XPSF11
Dividend Yield e rentabilidade
- XPSF11: Apresenta dividend yield anual mais atrativo, 14,11%.
- KISU11: Dividend yield sólido de 12,11%.
Liquidez
- XPSF11: Maior liquidez, com R$ 531 mil negociados diariamente.
- KISU11: Liquidez moderada, negociando cerca de R$ 396 mil por dia.
Desconto e potencial de valorização
- XPSF11: Possui maior desconto (16%), oferecendo maior potencial de valorização.
- KISU11: Menor desconto (7%), com potencial mais estável e conservador.
Riscos e oscilações
- XPSF11: Variação negativa recente mais alta (19%), demonstrando maior volatilidade.
- KISU11: Menor volatilidade, com variação negativa de apenas 5,76%.
Decisão estratégica: em qual investir?
Para investidores mais arrojados que buscam maior retorno e aceitam riscos mais altos, o XPSF11 parece oferecer condições mais favoráveis, especialmente pela liquidez e desconto significativos. Já investidores que priorizam estabilidade, menor risco e rendimentos consistentes, o KISU11 pode representar uma escolha mais segura.
Exemplo prático de investimento no XPSF11
Com um investimento em 30 cotas do XPSF11 ao preço médio de R$ 5,61, o valor investido seria de R$ 168,30. Com rendimento mensal médio de 6 centavos por cota, o investidor obteria cerca de R$ 1,80 ao mês, um valor proporcionalmente interessante em relação ao baixo custo inicial.
Se este mesmo investidor tivesse 100 cotas, os rendimentos mensais saltariam para R$ 6,00, refletindo como pequenos aportes podem começar a gerar renda passiva significativa com o tempo.
Ao avaliar fundos imobiliários de fundos (FoFs), como KISU11 e XPSF11, é fundamental considerar não apenas os dividendos, mas também liquidez, riscos e potencial de valorização. Com uma abordagem estratégica alinhada ao perfil do investidor, ambos podem representar excelentes oportunidades para diversificação em 2025.
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