A busca por liberdade financeira está levando cada vez mais investidores a apostar em estratégias de longo prazo. Um caso que chama atenção em 2025 é o de um investidor que transformou um aporte inicial de R$ 518 mil em uma verdadeira máquina de gerar renda passiva, alcançando mais de R$ 23 mil por mês com dividendos da Petrobras (PETR4), combinando reinvestimento, alocação disciplinada e operações com opções.
Estratégia de longo prazo com Petrobras
O investidor, que compartilhou sua trajetória em um canal do YouTube, mostra como o efeito bola de neve funciona na prática: a cada dividendo recebido, novas ações são compradas, gerando ainda mais dividendos no futuro. Atualmente, a carteira conta com 45.807 ações da Petrobras, com um preço médio ajustado para baixo ao considerar os dividendos já recebidos.
Esse efeito composto, intensificado por reinvestimentos consistentes, é o coração da estratégia. Sem novos aportes do próprio bolso, o investidor dobrou sua posição em Petrobras apenas com os proventos recebidos e ganhos com opções.
Rendimento mensal turbinado com opções
Além dos dividendos tradicionais pagos pela estatal, o investidor também utiliza operações com opções de venda coberta (covered calls) para gerar uma renda adicional — os chamados “dividendos sintéticos”.
No mês de março, por exemplo, a estratégia gerou R$ 9.918 em dividendos sintéticos, enquanto a própria Petrobras pagou mais R$ 29.288 em dividendos reais. Com o total de R$ 39.206 em caixa, foram adquiridas mais 1.000 ações da empresa, consolidando ainda mais o efeito de capitalização.
Para o mês de abril, que ainda nem começou, já há R$ 6.212 garantidos com operações em opções, podendo ultrapassar os R$ 7 mil com posições ainda em aberto.
Como isso funciona?
O racional da estratégia é simples: as opções são lançadas com preços de exercício estratégicos. Se o papel subir muito, o investidor é exercido e vende com lucro. Se não for exercido, embolsa o prêmio da opção. Tudo isso sem sair do controle da estratégia de longo prazo.
Importante destacar que o investidor reforça a necessidade de conhecimento profundo em derivativos, para evitar riscos desnecessários. As operações são feitas com cautela, geralmente com quantidades pequenas (como 100 ações por operação), mitigando os riscos de perdas maiores.
Patrimônio multiplicado: de R$ 518 mil para R$ 1,98 milhão
Segundo o próprio investidor, se quisesse encerrar hoje sua posição em Petrobras, poderia realizar aproximadamente R$ 1,98 milhão, quase quatro vezes o valor investido originalmente. Contudo, o foco não está no patrimônio, mas sim na renda gerada mensalmente para garantir a aposentadoria.
Com a projeção de dividendos anunciados para 2025 e as posições atuais, a estimativa é de uma aposentadoria mensal de pelo menos R$ 7.192, já garantidos, podendo superar esse valor ao longo do ano com novos dividendos, dividendos extraordinários e os ganhos adicionais com opções.
Aposentadoria com ações: sonho ou realidade?
Essa trajetória é um exemplo de como é possível utilizar ações de boas pagadoras de dividendos, como a Petrobras, em uma estratégia sólida de geração de renda no longo prazo. Com aportes consistentes no início, reinvestimentos automáticos e uso moderado de derivativos, é possível acelerar significativamente a independência financeira.
O caso também reforça o papel fundamental da educação financeira, com o próprio investidor oferecendo cursos e materiais para quem deseja aprender mais sobre estratégias com opções para holders, ou seja, investidores que mantêm ações por longos períodos.
A história desse investidor mostra como estratégia, disciplina e conhecimento podem transformar uma carteira de ações comum em uma fonte de renda contínua e crescente. A Petrobras, com sua robusta política de distribuição de lucros e posição dominante no setor de energia, segue sendo uma das favoritas entre os investidores que buscam dividendos.
Se você está começando ou já investe em ações da Petrobras, vale a pena entender mais sobre o efeito bola de neve dos dividendos e o uso consciente de opções para potencializar sua carteira.
O post Investidor transforma R$ 518 mil em R$ 23 mil por mês com dividendos da Petrobras apareceu primeiro em O Petróleo.