Mentoria 332: Revisando os mercados
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Resumo da Mentoria
Recapitulação rápida
A reunião abordou a análise de performance dos mercados financeiros globais, incluindo a Ibovespa, bolsas americanas e europeias, com discussões sobre expectativas de quedas futuras e impactos das taxas de juros. Os participantes analisaram oportunidades de investimento no segmento imobiliário e no Banco do Brasil, incluindo operações específicas com patamares e potenciais de rentabilidade. A discussão também cobriu a recuperação dos fundos multimercado após performance negativa em 2024 e as expectativas para 2025.
Performance dos Mercados Financeiros
Júlio conduziu uma discussão sobre mercados financeiros, focando na performance da Ibovespa que atingiu 146.600 pontos (próxima à máxima histórica de 146.390) e teve um retorno de 3,29% em setembro após 6% de alta em agosto. Ele analisou também as bolsas americanas (SP 500 com 6.700 pontos, máxima histórica) e europeias, observando que a Europa está se recuperando bem após uma semana forte. Momberger comentou sobre a expectativa de quedas futuras no mercado, com Júlio concordando que provavelmente haverá três quedas até o final do ano.
Impacto das Taxas de Juros
Júlio e Momberger discutiram o impacto da redução das taxas de juros na economia americana, observando que as ações de tecnologia estão subindo devido aos bons resultados dos setores e projetos de infraestrutura de dados. Eles analisaram as expectativas de redução da Selic, com previsões de queda para 4,25% em outubro e possivelmente para 3,25% em dezembro, enquanto o mercado americano já projeta quedas mais significativas. A discussão também abordou o desempenho do dólar, que teve uma reagida após queda forte, e o comportamento dos ativos digitais como Bitcoin e Ethereum, que mostraram crescimento significativo em setembro, além do bom desempenho dos fundos imobiliários.
Mudanças no Investimento Imobiliário
Os participantes discutiram as mudanças no cenário de investimento imobiliário, comparando o período pré-COVID com a situação atual. Diogo explicou que os fundos imobiliários agora oferecem retorno mais baixo e custo de oportunidade mais alto em comparação com a renda fixa, tornando difícil fazer novas entradas nesse segmento. O grupo concordou que, considerando as condições atuais, investimentos imobiliários não são atrativos para novos investimentos no curto prazo.
Oportunidades de Investimento Banco do Brasil
Diogo discutiu as oportunidades de investimento no Banco do Brasil, explicando que o banco está em um cenário de recuperação após uma queda significativa de 38% até o fundo, tendo já recuperado cerca de 20%. Ele apresentou uma operação de taxa rubi bidirecional com objetivo de rentabilidade de 20% durante 12 meses, oferecendo proteção abaixo de R$17,50 e potencial para ganhos acima disso. A operação seria especialmente interessante se o Banco do Brasil não caísse abaixo de R$17,15, permitindo que os investidores “surfem” uma possível melhora no mercado.
Operação de Investimento com Patamar
Diogo, Momberger e Júlio discutiram uma operação de investimento com patamar de 17,15, onde Diogo explicou que receberia 20% de rentabilidade garantida em 12 meses caso o ativo subisse ou caísse, e que o pior cenário seria ficar comprado na ação se ela caísse abaixo de 17,15. Eles concordaram que qualquer cenário de alta garantiria 20% de rentabilidade, sem barreiras de alta, e que a operação representava uma excelente oportunidade de investimento com potencial para superar o CDI.
Operação Financeira e Mentoria
A reunião discutiu uma operação financeira com valor de cento e cinquenta mil pontos, onde Júlio agradeceu a participação de todos e confirmou que a bolsa provavelmente continuará subindo baseado no resultado da enquete da semana. Os participantes Flávio e Momberger compartilharam feedback positivo sobre visitas recentes, e Júlio mencionou que a gravação da mentoria será disponibilizada em breve, incluindo um podcast específico. A discussão também incluiu informações sobre um kit de costelão assado e a possibilidade de entrega, além de uma pergunta sobre fundos multimercados que será respondida posteriormente.
Recuperação Fundos Multimercado 2025
Júlio e Momberger discutiram a recuperação dos fundos multimercado após um ano difícil em 2024, onde vários fundos tiveram performance negativa. Eles analisaram especificamente o fundo Galápagos da Quantitas, que caiu para 32% negativo em 2024 mas já teve uma recuperação em 2025, atingindo 96% do CDI em agosto. Ambos concordaram que a categoria multimercado pode se tornar interessante novamente para realocações, especialmente com a expectativa de queda nas taxas de juros e potencial upside de ativos de risco, embora a recuperação completa dos fundos afetados ainda leve mais tempo.
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