Nos últimos anos, o MXRF11 tornou-se um dos fundos imobiliários mais populares da bolsa brasileira, atraindo milhares de investidores principalmente pelo baixo custo das cotas (próximo a R$ 10) e por dividendos acima de 14% ao ano. Mas será mesmo que este fundo ainda é a melhor opção para sua carteira? Especialistas alertam: é hora de repensar essa escolha.
MXRF11: Por que ficou tão famoso?
A popularidade do MXRF11 vem de sua acessibilidade e altos dividendos. Com uma cotação média de R$ 10, tornou-se o fundo com mais cotistas da bolsa, ultrapassando a marca impressionante de 1 milhão de investidores. Contudo, popularidade não é garantia de qualidade ou segurança.
Como escolher fundos imobiliários melhores?
Para fazer uma escolha consciente e segura, é essencial ir além do preço da cota. O primeiro passo é realizar um filtro rigoroso considerando alguns critérios fundamentais:
- Cotação: Próxima a R$ 10 (fundos base 10).
- Dividend Yield: Entre 8% e 14% ao ano.
- P/VP: Próximo a 1 (preferencialmente entre 0,85 e 1,00).
- Valor de Mercado: Superior a R$ 1 bilhão.
- Liquidez diária: Superior a R$ 1 milhão.
Aplicando esses critérios, chegamos a duas excelentes opções para substituir ou complementar o MXRF11 na sua carteira.
KNSC11: Uma opção equilibrada e rentável
O KNSC11, um fundo de papel administrado pela Kinea, desponta como alternativa direta ao MXRF11. Com cotação abaixo de R$ 9 e dividend yield acima de 12%, este fundo mantém equilíbrio entre risco e retorno (classificado como Middle Risk). Com ativos diversificados e boa gestão, o KNSC11 entrega segurança aliada à rentabilidade consistente.
- Cotação atual: Menos de R$ 9
- Dividend Yield: Superior a 12%
- P/VP: Leve desconto, garantindo oportunidade segura
- Liquidez diária: Alta, facilitando operações
Pontos fortes do KNSC11:
- Gestão experiente da Kinea
- Portfólio diversificado, mesclando CDI e IPCA
- Risco intermediário, proporcionando equilíbrio para investidores conservadores e moderados
GAR11: Uma escolha estratégica em fundos logísticos
Já para diversificar ainda mais sua carteira, o GAR11 surge como uma alternativa robusta no segmento logístico (fundos de tijolo). Com cotação também abaixo de R$ 9 e dividend yield atraente, é uma oportunidade para quem busca diversificação setorial.
- Cotação atual: Menos de R$ 9
- Dividend Yield: Acima de 12%
- P/VP: Negociado com desconto, potencializando ganhos futuros
- Liquidez diária: Alta, garantindo flexibilidade
Pontos fortes do GAR11:
- Excelente portfólio logístico com imóveis estratégicos
- Alta demanda por espaços logísticos no Brasil
- Ótimo histórico de dividendos e gestão transparente
Entenda a classificação de risco dos fundos imobiliários
Investir com segurança significa compreender os níveis de risco:
- High Grade: Fundos com extrema segurança e menor retorno
- Middle Risk: Fundos equilibrados em risco e retorno (KNSC11 e MXRF11 entram nesta categoria)
- High Yield: Fundos com maior retorno e maior risco associado
Tanto o KNSC11 quanto o GAR11 se encaixam no perfil Middle Risk, garantindo um equilíbrio entre segurança e retorno, essencial para investidores que buscam estabilidade sem abrir mão da rentabilidade.
Análise qualitativa: Não pule essa etapa
Por fim, antes de tomar sua decisão, é fundamental realizar a análise qualitativa dos fundos selecionados. Avalie cuidadosamente os relatórios gerenciais, a estratégia dos gestores e a composição dos ativos para garantir que o fundo escolhido está alinhado com seus objetivos financeiros e perfil de risco.
Ao sair da zona de conforto e avaliar opções mais estratégicas, como o KNSC11 e GAR11, você estará dando passos sólidos rumo a uma carteira mais equilibrada, segura e rentável. Não deixe que a popularidade do MXRF11 guie suas decisões. Investir com consciência é a chave para resultados duradouros.
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