Em tempos de crise, muitos enxergam riscos. Mas investidores atentos sabem: é também a hora das maiores oportunidades. A estratégia aqui é clara e poderosa — investir em ações de empresas sólidas, com lucros consistentes e excelente histórico de pagamento de dividendos, para construir uma renda passiva estável e crescente. Vamos mostrar, passo a passo, como você pode conquistar uma aposentadoria tranquila com uma carteira de ações focada em dividendos.
Por que investir em ações na crise pode te deixar mais perto da liberdade financeira?
Crises econômicas geralmente derrubam o preço das ações, abrindo uma janela perfeita para comprar ativos descontados. Mas não estamos falando de qualquer ação. O foco são empresas com:
-
Lucros consistentes
-
Alta rentabilidade
-
Dividendos regulares e robustos
Com essa seleção criteriosa, você pode construir uma carteira que, ao longo dos anos, gere uma renda mensal sem precisar vender seus ativos.
As 5 ações para viver de dividendos
A seleção a seguir é baseada na metodologia de Vicente Guimarães, doutor em economia e fundador da VG Research, com histórico de ajudar mais de 500 alunos a alcançarem a liberdade financeira. Vamos às escolhas:
1. Petrobras (PETR4)
Maior empresa do Brasil e referência global na exploração de petróleo, a Petrobras combina alta margem de lucro com excelente pagamento de dividendos. Mesmo com as oscilações do mercado, a petroleira tem mantido uma média de 25% de dividend yield nos últimos anos. Conservadoramente, projetamos um 10% de dividendos para os próximos anos.
-
Margem Bruta: 50%
-
Dividend Yield médio: 25% (projeção usada: 10%)
2. Vale (VALE3)
Uma das mineradoras mais rentáveis do mundo, com custo de extração de minério extremamente baixo. Suas receitas são dolarizadas, o que oferece uma proteção adicional em tempos de desvalorização do real.
-
Margem Bruta: 36%
-
Dividend Yield médio: 9,5% (projeção usada: 10%)
3. Banco do Brasil (BBAS3)
O banco estatal tem surpreendido com uma gestão eficiente, boa rentabilidade e forte atuação no agronegócio, o que garante resiliência mesmo em momentos difíceis da economia.
-
ROE: 19,5%
-
Dividend Yield médio: 8,5% (projeção usada: 8%)
4. Taesa (TAEE11)
Especialista em transmissão de energia elétrica, um setor com receita garantida pela disponibilidade da rede, independentemente da quantidade de energia transportada. Isso traz previsibilidade e segurança nos resultados.
-
Margem Bruta: 66%
-
Dividend Yield médio: 10,8% (projeção usada: 10%)
5. BB Seguridade (BBSE3)
Uma verdadeira máquina de resultados no setor de seguros, com ROE de 90%, uma das maiores rentabilidades do mercado. Famosa por distribuir dividendos generosos e constantes.
-
ROE: 90%
-
Dividend Yield médio: 7,5% (projeção usada: 7%)
Como construir uma renda passiva de R$ 3.500 por mês?
Para alcançar uma renda mensal de R$ 3.500, você precisará acumular cerca de R$ 42.000 por ano em dividendos. Montando uma carteira balanceada com 20% em cada uma das ações listadas, o dividend yield médio projetado é de 9,6% ao ano.
Quanto investir?
Com base nas projeções conservadoras de dividendos, seria necessário investir R$ 455 mil ao longo do tempo para garantir essa renda mensal de R$ 3.500. Veja a simulação de quanto investir em cada ação:
-
Petrobras: R$ 70.000
-
Vale: R$ 84.000
-
Banco do Brasil: R$ 105.000
-
Taesa: R$ 76.000
-
BB Seguridade: R$ 120.000
Quanto tempo levaria?
-
Aporte mensal de R$ 500:
Com reinvestimento dos dividendos, você alcançaria essa renda em 30 anos. -
Aporte mensal de R$ 1.000 com R$ 50.000 iniciais:
O tempo cai para 17 anos para atingir os R$ 3.500 mensais.
O tempo pode parecer longo, mas lembre-se: esta é uma renda vitalícia e crescente. Com o efeito dos reinvestimentos, a bola de neve cresce a cada ano, e sua renda pode dobrar nos anos seguintes, chegando a R$ 8.000 mensais em 35 anos, mesmo mantendo aportes fixos.
A força dos dividendos: estabilidade em qualquer cenário
A estratégia de investir em ações com alto dividend yield não só permite atravessar crises com maior segurança, mas também oferece crescimento constante da sua renda. E, ao contrário da aposentadoria pelo INSS, essa renda é perpétua: pode ser herdada por seus filhos e netos.
O post 5 ações imbatíveis para comprar na crise e viver de dividendos apareceu primeiro em O Petróleo.