Com a SELIC atingindo 14,25% ao ano, muitos investidores questionam se vale a pena continuar apostando no mercado de ações. Afinal, com rendimentos elevados na renda fixa e baixo risco, a tentação é forte. No entanto, especialistas indicam que ações continuam sendo uma excelente escolha para quem pensa em longo prazo, especialmente ações de dividendos como ITSA4, CMIG4, BRAP4 e BBAS3.
A seguir, apresentamos três motivos sólidos pelos quais investidores experientes estão mantendo e até ampliando suas posições em renda variável.
1. Mercado Antecipando a Queda dos Juros
Mesmo com a taxa SELIC elevada, o Ibovespa surpreendeu recentemente com uma alta de quase 7% em apenas uma semana, saindo dos 123 mil pontos para os 132 mil pontos. Mas por que isso acontece?
Os investidores, principalmente estrangeiros, já antecipam que o ciclo de altas da SELIC está próximo do fim. Segundo previsões do JP Morgan, o teto da SELIC deve se estabilizar em 15,25%, com perspectivas de redução nos próximos anos devido à desaceleração econômica e valorização do real.
Esse cenário anima o mercado, criando oportunidades únicas para comprar ações a preços descontados hoje, visando lucros futuros quando os juros começarem a cair.
Impacto Econômico dos Juros Altos
Apesar da taxa elevada restringir investimentos empresariais e aumentar custos financeiros, empresas sólidas continuam entregando resultados consistentes. O histórico recente mostra que boas ações conseguem superar facilmente os retornos da renda fixa no longo prazo.
2. Histórico de Retorno Superior à Renda Fixa
Analisando os últimos cinco anos, algumas ações de setores perenes superaram com folga a renda fixa, mesmo com o CDI oferecendo cerca de 63% no período:
- Cemig (CMIG4): quase 300% de retorno total ao acionista.
- Banco Itaú (ITSA4): aproximadamente 132% de retorno.
- Banco do Brasil (BBAS3): mais de 260% de retorno.
- Bradespar (BRAP4): retorno significativo devido ao desempenho positivo da Vale.
Esses resultados reforçam que, para investidores com horizontes mais longos, ações selecionadas cuidadosamente geram resultados superiores mesmo em cenários econômicos adversos.
Dividendos e Reinvestimento
Outro fator essencial é o reinvestimento dos dividendos. Muitas dessas ações geram proventos regulares, permitindo ao investidor ampliar sua posição sem necessidade de aportes adicionais, potencializando o retorno ao longo do tempo.
3. Ações com Preços Atraentes e Altos Dividendos
No contexto atual, várias ações permanecem baratas em relação ao seu potencial real de lucro futuro, oferecendo uma taxa de retorno total (earning yield) significativamente superior à renda fixa. Destacam-se:
- ISA CTEEP (TRPL4): Earning Yield de cerca de 15,4%.
- Sanepar (SAPR11): Retorno total próximo a 18%.
- Bradespar (BRAP4): Impressionante retorno projetado acima de 27%.
Essas taxas de retorno consideram lucros consistentes e potencial distribuição de dividendos, tornando essas ações extremamente atraentes para investidores com foco previdenciário.
Oportunidade no Ciclo de Alta
Historicamente, após ciclos prolongados de juros elevados e queda no mercado, ocorre um movimento expressivo de valorização das ações. Exemplo clássico foi o período entre 2016 e 2020, onde ações como Itaúsa (ITSA4) tiveram retornos totais próximos a 200% após o fim do ciclo negativo.
Investidores que acumulam ações de boas empresas durante períodos de baixa, como o atual, tendem a colher grandes benefícios quando o ciclo econômico virar novamente.
Como Investir Corretamente Neste Cenário
Para aproveitar essas oportunidades, investidores precisam:
- Selecionar ações com fundamentos sólidos, resultados consistentes e boas perspectivas futuras.
- Manter uma estratégia de aportes regulares, especialmente quando os preços estiverem atrativos.
- Ter paciência para reinvestir dividendos e manter a disciplina mesmo diante de volatilidade no curto prazo.
Lembre-se: o segredo para lucros expressivos com ações está na combinação de bons fundamentos, preço de compra favorável e horizonte de investimento longo o suficiente para absorver oscilações do mercado.
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Com uma estratégia bem estruturada, investir em ações continua sendo uma escolha poderosa para construir patrimônio e garantir uma aposentadoria tranquila e lucrativa.
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